KI schlägt Emotionen. So gewinnen Anleger mit Smavesto

Investieren mit KI: Wie Smavesto Vermittlern neue Perspektiven bietet

Die größte Schwäche des menschlichen Investors ist nicht die Strategie, sondern das eigene Verhalten. Dieses Thema zieht sich durch die aktuelle Folge des Makler und Vermittler Podcasts, in der Torsten Jasper mit Philipp Rüter über den KI-gestützten Investmentansatz von Smavesto spricht.

Künstliche Intelligenz im Investmentalltag

Philipp Rüter bringt es auf den Punkt: Die KI von Smavesto überwacht jedes einzelne Kundenportfolio rund um die Uhr und handelt emotionslos, immer entlang des individuellen Risikoprofils. „Unsere künstliche Intelligenz kontrolliert jedes einzelne Risikoprofil, nicht einfach einen Topf mit allen zusammen“, verdeutlicht er. Der Vorteil gegenüber dem klassischen Modell, bei dem ETF-Sparpläne oft rein manuell und nach Bauchgefühl geführt werden, liegt auf der Hand. Wer als Berater oder Vermittler einmal erlebt hat, wie Kunden aus Angst zu falschen Zeitpunkten verkaufen, erkennt, wie sehr Emotionen das Anlageergebnis prägen. Die KI würde nie panisch reagieren oder aus dem Bauch heraus verkaufen. Sie bleibt strikt beim vorab definierten Kurs.

Trotz aller Automatisierung bleibt Kontrolle durch Menschen erhalten. Die KI führt keine Anlageentscheidungen allein aus, sondern legt Vorschläge vor, die von einem Portfolio Management Team geprüft und freigegeben werden. „Wir arbeiten nach dem Vier-Augen-Prinzip. Die ausführende Gewalt sind immer noch Menschen“, betont Rüter. Diese Verbindung aus technologischer Innovation und menschlicher Verantwortung schafft Sicherheit, nimmt aber auch Beratern die Angst, irgendwann ganz ersetzt zu werden.

Mehr als ein ETF: Flexibilität und Anpassung

Ein ETF-Sparplan auf den MSCI World ist für viele Kunden längst Standard. Doch Rüter mahnt, diese Einfachheit kritisch zu hinterfragen. Der MSCI World ist stark von den USA geprägt und bleibt im Portfolio unverändert, egal wie sich Märkte verschieben. Im Unterschied dazu beobachtet die KI von Smavesto sämtliche globalen Märkte, sucht nach klugen Anlagechancen und passt das Portfolio regelmäßig an. Mindestens einmal im Monat kommt es zur Reallokation; Wertpapiere, Gold oder sogar Bitcoin können je nach Marktlage neu gewichtet werden.

Für Vermittler bietet dieser dynamische Ansatz in der Beratung neue Gesprächsansätze. Du kannst Kunden zeigen, wie das Rebalancing wirklich funktioniert und dass die KI nicht einfach stur verwaltet, sondern aktiv Chancen erkennt. Wer möchte, kann Gold oder Bitcoin automatisiert investieren lassen, aber immer mit einer festen Begrenzung auf maximal zehn Prozent je Anlageklasse. Die Entscheidung, wann und wie diese Assets zum Einsatz kommen, trifft die Intelligenz nach marktbasierten Kriterien. Diese Systematik nimmt dem Berater die Last, jede taktische Entscheidung selbst zu treffen oder zu begründen.

Praxis und Langfristperspektive

Seit 2019 ist Smavesto am Markt und kann im spekulativen Risikoprofil eine durchschnittliche Jahresperformance von rund 10,5 Prozent vorweisen. Für Rüter und Jasper steht im Fokus, langfristig zu investieren und Kunden durch alle Marktphasen professionell zu begleiten. Insbesondere die Transparenz über Funktionen, Prozesse und Kosten ist für Vermittler relevant. Im Gespräch wird deutlich: Die Technik kostet mehr als ein schlichter ETF-Sparplan, bietet aber einen Mehrwert durch aktive Portfolio-Steuerung und das konsequente Ausschalten emotionaler Fehlentscheidungen.

Was du daraus mitnehmen kannst

Für Vermittler, die ihre Kunden beim Vermögensaufbau begleiten, lohnt sich der Blick hinter die Kulissen KI-basierter Investmentlösungen. Smavesto zeigt, wie technologische Innovation und menschliches Know-how sinnvoll zusammenspielen. Die KI nimmt Stress und Emotionen aus dem Entscheidungsprozess, ermöglicht aber zugleich individuelle Steuerung und Kontrolle. Wer darüber spricht, kann Kunden eine Alternative zu statischen ETF-Modellen bieten und die Rolle des Beraters als Lotsen im Markt unterstreichen.

Die ganze Folge mit Philipp Rüter und Torsten Jasper findest du im Makler und Vermittler Podcast.