Smavesto im Vertrieb: Wie Vermittler mit KI mehr Kunden einfach beraten

Mehr Beratung, weniger Aufwand: Wie Smavesto Vermittlern den Rücken frei hält

Manche Themen im Versicherungsvertrieb wirken auf den ersten Blick technisch oder sperrig. Wie kann Beratung heute noch in der Breite funktionieren, wenn Zeit, Aufwand und Dokumentationspflichten wachsen? In der aktuellen Podcastfolge spricht Philipp Rüter mit Torsten über die praktische Seite von Smavesto – und warum gerade Vermittler hier mehr Tempo und weniger Aufwand erleben können.

Automatisierung trifft Alltag

Für viele Vermittler bleibt die Allokation und laufende Betreuung von Fonds ein arbeitsintensiver Prozess. Die Erwartung, dass Vermittler alle Depotbewegungen regelmäßig prüfen und umschichten, ist theoretisch da, aber wie Torsten aus seinem Gespräch mit einer Fondsplattform berichtet, passiert das in der Praxis selten. Sowohl Tausch als auch echtes Rebalancing werden oft aus Zeitmangel oder Aufwand hinten angestellt.

Genau hier setzt Smavesto an. „Der Beratungsaufwand ist sehr minimalistisch für den Vermittler, weil die KI den Großteil übernimmt“, beschreibt Philipp Rüter die Praxis. Was bedeutet das konkret? Vermittler erklären das Produkt, selektieren die passenden Kunden und begleiten bei Bedarf das digitale Onboarding. Alle weiteren Schritte – vom Portfolio-Vorschlag bis zur Reallokation – übernimmt die KI automatisch. Für Vermittler entfällt nicht nur das ständige Nachjustieren, sondern auch die umfangreiche Dokumentation. Haftungsfragen, die sonst bei Falschberatung drohen könnten, sind aus dem Prozess herausgenommen, weil der Kunde autonom und digital onboardet.

Der Musterkunde? Vielfältig und praxisnah

Wer denkt, dass nur die Generation Z oder Juniordepots bei Robo-Advisor-Lösungen wie Smavesto zugreifen, liegt laut Philipp Rüther falsch. Das Spektrum reicht von jungen Erwachsenen bis ins hohe Rentenalter. Die Schwelle, um das Produkt zu verstehen, bleibt niedrig: Vermittler müssen nicht tief in Kapitalmarktthemen eintauchen, um das Prinzip zu erklären. Das hilft, Beratungszeit planbar zu halten und auch Kunden mit weniger Finanzaffinität zu gewinnen.

Mehr Sicherheit auch im Schwankungsmodus

Was bedeutet das für die Vertriebsarbeit in volatilen Märkten? Wenn Unsicherheit am Kapitalmarkt wächst, klingeln bei klassischen Vermittlern oft die Telefone. Kunden hinterfragen ihre Fonds, haben Angst vor Verlusten, erwarten aktive Reaktion. Bei Smavesto sorgt die KI automatisch für Umschichtung, zum Beispiel von aktienbasierten ETFs hin zu Anleihen oder Geldmarktprodukten. Dieses Prinzip nimmt Vermittlern die Last, in Krisen manuell handeln oder kommunikativ auffangen zu müssen. Die Geschwindigkeit und Reaktionsfähigkeit der KI – so beschreibt es Philipp Rüter – kann eine Fondsverwaltung kaum nachbilden.

Zeit für Vertrieb, statt Routine

Das Modell bietet für Vermittler die Chance, wieder mehr Zeit für echte Beratung und Kundenauswahl zu gewinnen. Wer Fonds nicht regelmäßig umschichten möchte, aber dennoch die Erwartungen seiner Kunden erfüllen muss, findet in Smavesto eine digitale Entlastung, die Haftungsrisiken und Dokumentationsaufwand senkt.

Fazit

Für Vermittler, die Kunden breit und effizient betreuen wollen, kann Automatisierung ein echter Gewinn sein. Wichtig bleibt die Auswahl und die individuelle Kundenansprache. Die eigentliche Produkt- und Portfoliosteuerung übernimmt Smavesto, ohne zusätzliche Belastung – und mit transparentem Blick auf Haftung und Dokumentation. Entscheidend ist, wie du die digitalen Prozesse für dich und deine Kunden zum Vorteil machst.